O mercado de ações da Nigéria começou o ano com uma nota positiva, com o índice de Share (ASI) registrando um ganho de 1,53% em janeiro de 2025.
Esse desempenho, embora modesto, define o tom dos fundos de investimento coletivo baseados em patrimônio, cujos retornos estão amplamente ligados ao desempenho de ações individuais no mercado.
Os fundos baseados em ações, por sua natureza, investem em ações, e seu desempenho tende a refletir tendências mais amplas do mercado.
Uma das principais vantagens de investir em fundos baseados em ações sobre as ações individuais é a diversificação, o que ajuda a mitigar os riscos, espalhando investimentos em vários estoques, reduzindo o impacto do mau desempenho de qualquer empresa.
Além disso, esses fundos se beneficiam da gestão profissional, à medida que os gerentes experientes de fundos pesquisam e ajustam ativamente os portfólios, tomando decisões informadas de que os investidores individuais podem ter dificuldade para replicar.
Sua capacidade de superar ou ter um desempenho inferior ao mercado amplo ou ações subjacentes depende de suas estratégias de composição, alocação de ativos e gerenciamento de riscos.
De acordo com os relatórios de avaliação da Comissão de Valores Mobiliários (SEC) de dezembro de 2024 e janeiro de 2025, alguns fundos superaram o ASI. Abaixo estão os melhores desempenhos em termos de rendimento (YTD) em janeiro de 2025
Fundo de Equidade Halo: – Rendimento (YTD 110,79%)
No topo da lista de fundos de melhor desempenho em janeiro de 2025, está o Halo Equity Fund, gerenciado pela Halo Asset Management Limited.
Com um rendimento de 110,79% no ano (YTD), esse fundo continuou sua tendência de desempenho estelar, após seu retorno de 98,91% em 2024.Como, um retorno superior a 110% em apenas um mês levanta perguntas sobre a sustentabilidade de tais ganhos. Isso pode ser resultado de investimentos especulativos de alto risco, ou é um caso de um fundo bem gerenciado sobre o momento de algumas ações de alto desempenho? Dado seu tamanho relativamente pequeno (N16.644 bilhão NAV, apenas 0,05% do mercado total de fundos baseado em patrimônio líquido de N33.667 trilhão), pode ser mais suscetível à volatilidade. Outro aspecto importante do Fundo de Equidade Halo é sua baixa spread de 0,82, o que sugere uma transação mais baixa Custos para investidores. movimentos.
O Hallo Equity Fund é gerenciado pela Halo Asset Management Limited. A Halo Asset Management Limited oferece uma variedade de serviços financeiros, incluindo opções de investimento Naira e USD, contas de poupança e empréstimos. Eles também fornecem produtos de investimento compatíveis com a Shari’ah.
Fundo Frontier
A seguir, está de perto está o Frontier Fund, gerenciado pela SCM Capital Limited, com um impressionante rendimento de 72,24% em janeiro de 2025, depois de registrar 63,74% em 2024.
Ao contrário do menor fundo de patrimônio halo, o Frontier Fund possui um NAV mais alto de N446.031 bilhão, dando -lhe uma posição mais forte no mercado. Com 2.466 detentores de unidades, ele desfruta de uma ampla base de investidores, reduzindo o risco de grandes saídas. Embora esse spread não seja excessivo, os comerciantes frequentes podem precisar levar em consideração seus cálculos gerais de retorno. O fundo é gerenciado pela SCM Capital Limited. A SCM Capital Limited, anteriormente conhecida como Sterling Capital Markets Limited, tem uma forte presença no mercado financeiro da Nigéria.
Eles oferecem uma série de serviços, incluindo gerenciamento de ativos, questões de capital, consultoria financeira e finanças estruturadas
Fundo de Renda de Equidade de Confiança Garantia
Um desempenho mais conservador é o Garanty Trust Equity Receio, gerenciado pela Garanty Trust Fund Managers, uma subsidiária da GTCO.
Ele registrou um retorno de 6,16% no YTD em janeiro de 2025, após um retorno de 23,31% em 2024. Enquanto o rendimento é menor que os dois principais fundos, seu NAV de N641.688 bilhão, o que representa 1,9% do fundo total baseado em patrimônio líquido O mercado sugere uma vantagem. O baixo spread de 0,03 de compra de bilhete do fundo o torna altamente líquido, reduzindo os custos para os investidores que desejam entrar ou sair. Com 479 detentores de unidades, o fundo se beneficia de uma base de investidores relativamente estável. Embora menor em número em comparação com o fundo de fronteira, ele fornece um equilíbrio entre exclusividade e diversificação de mercado.
O fundo agressivo do Stanbic IBTC, outro fundo bem estabelecido, entregou um retorno de 4,69% em janeiro de 2025, após um impressionante retorno de 47% em 2024.
Isso sugere que, embora seus retornos de curto prazo tenham sido moderados, o fundo tem o potencial de ganhos mais altos de longo prazo. Com um NAV de N800.123 bilhão (2,38% do mercado de fundos baseado em ações), possui uma presença significativa no mercado No entanto, sua propagação de N108.67 de compra de licitação é notavelmente alta, indicando liquidez potencialmente dispendiosa para investidores que frequentemente negociam unidades de fundos.
A administração da Stanbic IBTC, um gerente de ativos altamente respeitável, acrescenta credibilidade e confiança dos investidores.
Fundo de Mercado de Equidades Meristemas
A redonda dos cinco primeiros está o Meristemem Equity Market Fund, gerenciado pela Meristem Wealth Management Limited.
Com um retorno de 4,56% no YTD em janeiro de 2025 e um retorno de 37,21% em 2024, demonstrou um crescimento consistente e a longo prazo. Seu NAV de N896.426 bilhão (2,66% do mercado total) faz dele um dos fundos maiores , sinalizando forte confiança do investidor.
Além disso, um spread baixo de 0,08 de compra baixa garante boa liquidez e custos mínimos de transação. Com 419 detentores de unidades, o fundo mantém um nível razoável de diversificação dos investidores, reduzindo os riscos de volatilidade.
Toca -chave para investidores
Os relatórios de avaliação da Comissão de Valores Mobiliários (SEC) fornecem aos investidores insights cruciais sobre o desempenho de fundos de investimento coletivo baseados em ações.
Embora o desempenho passado não garanta resultados futuros, ele oferece tendências valiosas que os investidores podem analisar.
Para investidores tolerantes a riscos, fundos de alto retorno, como Halo Equity Fund e Frontier Fund, podem ser atraentes, apesar da volatilidade potencial. Para aqueles que buscam estabilidade com retornos razoáveis, fundos como o Garanty Trust Equity Receio Fund e o Meristemem Equity Market Fund oferecem uma abordagem mais equilibrada. Por fim, cada investidor deve avaliar seu apetite de risco, horizonte de investimento e necessidades de liquidez ao selecionar o fundo certo.